市民張女士向本報(bào)反映說(shuō)，她在巨隆大廈9樓M傳奇互聯(lián)網(wǎng)金融慈善互助財(cái)團(tuán)（以下簡(jiǎn)稱“慈善互助財(cái)團(tuán)”）投資理財(cái)過(guò)程中，上筆資金應(yīng)得的本金和利息還沒(méi)發(fā)放，系統(tǒng)便要求提前打第二筆錢進(jìn)賬，隨后以“撞單”為由吞掉她的4萬(wàn)元資金（不含利息）。對(duì)此，“慈善互助財(cái)團(tuán)”負(fù)責(zé)人黃某12月20日表示，M傳奇互聯(lián)網(wǎng)金融慈善互助財(cái)團(tuán)是個(gè)老百姓互助的平臺(tái)，沒(méi)有公司沒(méi)有老板，“一些投資者贏得蠅頭小利后，貪心并加大投資數(shù)額。投資有風(fēng)險(xiǎn)，不懂得規(guī)則的人最好別去玩”。

會(huì)員相互匹配

5000元存3天能拿900元利息

據(jù)張女士介紹，她于11月2日經(jīng)同事引薦，到星光大道巨隆大廈9樓一間辦公室，聽(tīng)“慈善互助財(cái)團(tuán)”負(fù)責(zé)人黃某講解投資理財(cái)技巧后，按要求拿出60元錢開(kāi)戶，并登錄相關(guān)網(wǎng)頁(yè)注冊(cè)會(huì)員，點(diǎn)擊選擇“幫助資金”鍵。所謂的“幫助資金”，就是根據(jù)系統(tǒng)匹配的信息，由投資人打款到指定的會(huì)員賬號(hào)。

11月11日，張女士打出5000元。11月14日，張女士的賬上收到5900元，相當(dāng)于拿5000元存了3天，就獲得900元利息。

900元利息從哪里來(lái)？黃某稱，這就是會(huì)員相互匹配的結(jié)果。拿到第一局的利息后，張女士就可以每隔5天通過(guò)系統(tǒng)把5000元打到相互匹配的會(huì)員賬上。一個(gè)月下來(lái)，這5000元可以進(jìn)行6局投資，能獲得5400元利息。

經(jīng)不住誘惑，張女士隨后陸續(xù)開(kāi)理財(cái)戶頭。11月16日，慈善互助財(cái)團(tuán)網(wǎng)頁(yè)出現(xiàn)異常。其間，微信群管理員給了多個(gè)網(wǎng)頁(yè)地址，讓會(huì)員持原有的賬號(hào)登錄查看單子。顯然，這個(gè)公司同時(shí)擁有好幾個(gè)投資理財(cái)?shù)木W(wǎng)頁(yè)。張女士沒(méi)有在意，又于11月30日開(kāi)了第五個(gè)戶頭，并投入5000元。

記者12月17日在張女士提供的銀行賬單上看到，從11月2日至30日，她總共投入本金3萬(wàn)元，前后獲利10000元。張女士說(shuō)，她拿著利息和本金繼續(xù)投資，“12月7日前后到賬的錢，連本帶息一起應(yīng)該有48700元”。

“撞單”套住資金

質(zhì)疑平臺(tái)借雞生蛋騙走錢財(cái)

讓張女士沒(méi)想到的是，11月30日下午，系統(tǒng)出現(xiàn)“撞單”，微信管理員說(shuō)資金全部卡在“資產(chǎn)錢包”里了。所謂的“撞單”，即為第一個(gè)賬號(hào)應(yīng)發(fā)放本金和利息的日期還沒(méi)到，系統(tǒng)就不按規(guī)矩操作，讓投資者提前打第二個(gè)賬號(hào)的款進(jìn)賬，并將第二個(gè)賬號(hào)的款項(xiàng)拖延到下個(gè)月操作。

如何才能拿回“資產(chǎn)錢包”里資金？微信群管理員貼出“關(guān)于資產(chǎn)錢包的釋放說(shuō)明和系統(tǒng)優(yōu)化”稱：假如有5000元卡在“資產(chǎn)錢包”里，投資者重新打10000元到匹配賬號(hào)，5天后就會(huì)釋放1500元利息。10000元每個(gè)月可以投資五局，一個(gè)月內(nèi)就能獲得9000元利息，這樣就可以避免“撞單”。

“哪怕投10000元真的獲得9000元利息，可前面幾筆資金去哪里了？”12月5日，張女士的賬上沒(méi)有收到本金和利息后才認(rèn)為，“慈善互助財(cái)團(tuán)利用‘借雞生蛋’，把資金套走了”。

眼見(jiàn)系統(tǒng)至今仍未恢復(fù)正常，張女士找上門(mén)要求退款，“卻遭到對(duì)方的威脅”。

設(shè)小利釣貪心？

負(fù)責(zé)人稱“不懂規(guī)則別去玩”

12月20日，記者跟隨張女士到巨隆大廈9樓這間辦公室了解情況，但辦公室房門(mén)緊閉。

隨后在電話里，黃某否認(rèn)自己是慈善互助財(cái)團(tuán)的負(fù)責(zé)人后稱，巨隆大廈9樓這間辦公室是親戚的。該大廈物業(yè)辦公室工作人員當(dāng)天也證實(shí)，這間辦公室的租戶跟業(yè)主有租賃關(guān)系，目前在經(jīng)營(yíng)保健品。

黃某說(shuō)，M傳奇互聯(lián)網(wǎng)金融慈善互助財(cái)團(tuán)是一個(gè)老百姓互助的系統(tǒng)，沒(méi)有公司也沒(méi)有老板，引薦人會(huì)告訴投資的保底數(shù)額，“一些投資者贏得蠅頭小利后，就會(huì)加大數(shù)額把錢投出去。收不到錢就別責(zé)怪別人了，因?yàn)槟阋蔡澬牧?rdquo;。

對(duì)慈善互助財(cái)團(tuán)同時(shí)擁有多個(gè)投資理財(cái)網(wǎng)頁(yè)，數(shù)家銀行工作人員接受記者咨詢時(shí)認(rèn)為，如果同一個(gè)會(huì)員號(hào)可以登錄多個(gè)網(wǎng)頁(yè)查詢投資單，有可能是非法網(wǎng)站，有意規(guī)避執(zhí)法檢查。黃某否認(rèn)此事后說(shuō)，“我也是一名受害者，因?yàn)槲也皇煜る娔X。我建議不懂得規(guī)則的人，最好別去玩”。

“微信群有200多個(gè)投資會(huì)員，有些還沒(méi)醒悟過(guò)來(lái)。”張女士表示，她已經(jīng)向江南警方報(bào)案。

律師說(shuō)法

市民應(yīng)通過(guò)正規(guī)渠道投資

對(duì)張女士的遭遇，廣西善仁律師事務(wù)所主任律師楊建保認(rèn)為，根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，凡從事金融服務(wù)必須辦理金融經(jīng)營(yíng)許可證。另外，投資者應(yīng)該通過(guò)正規(guī)渠道投資，才能保障資金安全抵御和防范風(fēng)險(xiǎn)。本案例中，如果經(jīng)營(yíng)者以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)的事實(shí)或者隱瞞真相的方式騙取財(cái)物，其行為涉嫌詐騙，建議受害者保留相應(yīng)證據(jù)，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。