8月24日，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、中國人民銀行、國家市場監(jiān)管總局提示，近期一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的幌子，行非法集資、詐騙之實(shí)。

同日，螞蟻金服對(duì)外表示，支付寶對(duì)于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會(huì)堅(jiān)決予以清退，情節(jié)嚴(yán)重的將永久限制賬戶收款等功能。而在8月21日晚間，騰訊方面就已經(jīng)有所行動(dòng)，全面封禁一批區(qū)塊鏈自媒體公眾號(hào)，同樣在支付渠道上，也限制個(gè)人虛擬幣交易行為。

曾讓無數(shù)人為之瘋狂的虛擬幣，ICO（首次發(fā)行代幣）徹底涼涼了。

防范虛擬幣打著“區(qū)塊鏈”幌子行非法集資詐騙之實(shí)

8月24日，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、央行、國家市場監(jiān)管總局聯(lián)合聲明并提示風(fēng)險(xiǎn)：一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是借炒作區(qū)塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

而這些以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行的非法集資、詐騙行為還具有以下特征：

1、網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具進(jìn)行交易，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣，擴(kuò)散速度快。還有不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。甚至有人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度大。

2、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)。通常會(huì)利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還用“大V”站臺(tái)背書，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短，收益高，風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。但實(shí)際上這些虛擬貨幣都是通過幕后操縱虛擬幣價(jià)格走勢，設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段牟取暴利。

3、 以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，隱蔽性和迷惑性較強(qiáng)。

4、 不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動(dòng)態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

監(jiān)管層認(rèn)為，上述打著“金融創(chuàng)新”噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系。

而在去年9月，監(jiān)管層將初創(chuàng)公司利用ICO進(jìn)行募資行為定性為非法，國內(nèi)徹底禁止ICO，但依然有虛擬幣交易平臺(tái)將服務(wù)器放在國外，大量發(fā)行代幣。時(shí)報(bào)君此前就多次報(bào)道過，ICO出現(xiàn)了一種新玩法——投票上幣。

出海的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)里面，幣安、火幣Pro均在自家平臺(tái)發(fā)行了平臺(tái)幣，分別是BNB、HT，推出了“免費(fèi)投票上幣”的路數(shù)。

阿里、騰訊全面封殺炒幣交易

騰訊早有所行動(dòng)。8月21日晚間，一批涉區(qū)塊鏈微信大號(hào)被封，其中包括火幣網(wǎng)資訊、深鏈財(cái)經(jīng)、金色財(cái)經(jīng)、幣世界快訊、每日幣讀等。

騰訊官方透露，此次封停為永久封停，原因?yàn)?ldquo;部分公眾號(hào)涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時(shí)通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》，被責(zé)令屏蔽所有內(nèi)容。”

今年7月9日，騰訊已經(jīng)采取對(duì)虛擬幣交易賬號(hào)作出限制，具體包括兩個(gè)方面：

首先，限制平臺(tái)收款賬號(hào)的收款功能，禁止使用微信支付進(jìn)行虛擬幣交易收款;

其次，限制個(gè)人賣家賬號(hào)的收款額度，僅滿足日常社交業(yè)務(wù)使用，限制虛擬幣相關(guān)交易收款。

8月24日，螞蟻金服對(duì)外表態(tài)，支付寶對(duì)于個(gè)人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，會(huì)根據(jù)情節(jié)采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。目前支付寶排查并關(guān)閉了約3000個(gè)從事虛擬貨幣交易的賬戶。

螞蟻金服表示，螞蟻金服和支付寶高度重視虛擬貨幣交易的潛在風(fēng)險(xiǎn)，一直堅(jiān)持不向比特幣等虛擬貨幣交易提供收單服務(wù)，并持續(xù)對(duì)通過個(gè)人賬戶進(jìn)行虛擬幣交易堅(jiān)決打擊，接下來支付寶和螞蟻金服會(huì)繼續(xù)嚴(yán)密排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，并對(duì)用戶舉報(bào)的情況第一時(shí)間采取措施。

不僅騰訊、阿里出手全面封殺，8月22日，北京市朝陽區(qū)金融社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室也發(fā)布了《關(guān)于禁止承辦虛擬幣推介活動(dòng)的通知》(下稱《通知》)。

《通知》顯示，為保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，保障人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融系統(tǒng)安全穩(wěn)定，根據(jù)全國互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于進(jìn)一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整治的通知》的規(guī)定，要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動(dòng)。如知悉相關(guān)情況，各商場、酒店、賓館、寫字樓等地要及時(shí)向區(qū)“處非辦”報(bào)送。

事實(shí)上，在今年1月17日，央行營業(yè)管理部發(fā)布《關(guān)于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務(wù)自查整改工作的通知》（以下稱“整改通知”），《整改通知》要求轄內(nèi)各法人支付機(jī)構(gòu)自文件發(fā)布之日起，在本單位及分支機(jī)構(gòu)開展自查整改工作，嚴(yán)謹(jǐn)為虛擬貨幣交易提供服務(wù)，并采取有效措施方式支付通道用于虛擬貨幣交易。

國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室稱，為鞏固專項(xiàng)整治工作成果，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，下一步相關(guān)部門將進(jìn)一步采取針對(duì)性清理整頓措施：

1、對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外，但實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采取必要管控措施，下一步將加強(qiáng)監(jiān)測，實(shí)時(shí)封堵。

2、加強(qiáng)對(duì)新摸排的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號(hào)等處置。對(duì)于定期摸排發(fā)現(xiàn)的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易場所網(wǎng)站、公眾號(hào)，以及為上述活動(dòng)提供支持和服務(wù)的公眾號(hào)、自媒體及網(wǎng)站，及時(shí)予以關(guān)閉和查封。

3、從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓力度。多次約談第三方支付機(jī)構(gòu)，要求其嚴(yán)格落實(shí)不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。指導(dǎo)相關(guān)支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)支付渠道管理、客戶識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)提示，建立監(jiān)測排查機(jī)制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)。

“出海”交易平臺(tái)被重點(diǎn)關(guān)注

2017年9月4日央行等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》中要求，對(duì)于存在違法違規(guī)問題的代幣融資交易平臺(tái)，金融管理部門將提請(qǐng)電信主管部門依法關(guān)閉其網(wǎng)站平臺(tái)及移動(dòng)APP，提請(qǐng)網(wǎng)信部門對(duì)移動(dòng)APP在應(yīng)用商店做下架處置，并提請(qǐng)工商管理部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。此后，包括火幣、OKCoin等多個(gè)虛擬幣交易平臺(tái)宣布停止人民幣交易業(yè)務(wù)。

在法幣業(yè)務(wù)關(guān)停后不久，火幣、okcoin等交易平臺(tái)通過開設(shè)國際站、在境外假設(shè)服務(wù)器、在海外注冊(cè)相關(guān)公司的手段“出海”，意圖規(guī)避監(jiān)管，但服務(wù)的對(duì)象主要還是國內(nèi)用戶。對(duì)于這種與監(jiān)管“躲貓貓”的情況，從此次發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示看，監(jiān)管已掌握基本情況。

一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

值得注意的是，不久前，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組組長、中國人民銀行副行長潘功勝曾公開強(qiáng)調(diào)要禁止ICO及數(shù)字貨幣交易活動(dòng)。潘功勝表示，ICO以及各類變相的ICO，比特幣等數(shù)字貨幣交易活動(dòng)，以及互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)，涉及非法集資和非法發(fā)行證券，“是不讓干的”。

他強(qiáng)調(diào)，目前部分機(jī)構(gòu)在中國國內(nèi)受到打擊之后，跑到國外，未經(jīng)中國政府許可，仍然對(duì)中國的居民開展業(yè)務(wù)，這也是明確為非法并禁止的。新的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品和業(yè)態(tài)若不符合現(xiàn)有法律和政策框架，“露頭”就打。